智能風控平台：架構、設計與實現

鄭江

智能風控平台：架構、設計與實現

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商品描述

本書講解瞭如何基於不同業務場景的智能風控方法來構建一個從數據到計算再到決策的通用智能風控ping台，
該ping台既能應用於業務的全流程，又能承載互聯網業務中的大部分風險控制方案。
全書從智能風控的原理、智能風控ping台的架構、智能風控ping台的產品設計與實現3個維度展開：
第1部分（第1~3章）
從智能風控的定義、演進以及智能風控如何與業務結合等方面介紹了智能風控的基礎知識和原理；
第二部分（第4~5章）
詳細講解了智能風控ping台的業務架構、功能架構和技術架構，為智能風控ping台的設計與實現打下基礎；
第三部分（第6~7章）
從產品設計與實現的角度講解了智能風控ping台的核心系統，如決策引擎系統、指標管理系統、
接口管理系統、風險管理系統，以及次核心系統，如貸中監控系統、貸後管理系統、ping台管理系統等。

作者簡介

鄭江
資深的互聯網金融風控從業人員，現就職於融360。
資深產品經理，尤其擅長風控平台的產品設計和研發，曾參與和主導了AI風控平台、SaaS風控雲平台、大數據風控平台等各種類型的風控平台的建設，積累了豐富的經驗。

目錄大綱

前 言
1部分 智能風控基礎
第1章 認識智能風控 2
1.1 什麼是風控 2
1.1.1 風控的定義和作用 3
1.1.2 什麼是大數據風控 6
1.1.3 什麼是智能風控 7
1.2 風控的目標 8
1.2.1 控風險 8
1.2.2 穩增長 9
1.2.3 保ping衡 10
1.3 風險的管理 11
1.3.1 三道防線 13
1.3.2 七大系統 13
1.3.3 五大體系 15
1.3.4 八大風險 16
1.4 本章小結 17

第2章 智能風控進化史 18
2.1 智能風控1.0 19
2.2 智能風控2.0 21
2.3 智能風控3.0 27
2.4 本章小結 31

第3章 風控與業務場景的契合 33
3.1 業務催生風險 33
3.1.1 風險滋生 34
3.1.2 風險爆發 35
3.1.3 風險阻塞 35
3.1.4 風險迭代 36
3.2 業務場景下的風控 37
3.2.1 電商風控 37
3.2.2 支付風控 43
3.2.3 信貸風控 48
3.2.4 保險風控 55
3.3 本章小結 59

第二部分 智能風控ping台
第4章 智能風控業務 62
4.1 智能信貸業務背景 62
4.1.1 傳統金融和互聯網的碰撞 63
4.1.2 智能信貸業務應用 67
4.2 智能信貸風控業務背景 72
4.2.1 信貸風控和金融科技的碰撞 73
4.2.2 智能信貸風控業務應用 75
4.3 本章小結 78

第5章 智能風控ping台架構 79
5.1 智能風控業務架構 79
5.1.1 信貸業務組織結構 80
5.1.2 傳統信貸風控業務架構 81
5.1.3 智能風控業務架構組成 84
5.2 智能風控系統功能架構 93
5.2.1 智能風控系統功能架構組成 93
5.2.2 數據ping台 95
5.2.3 接口管理系統 96
5.2.4 分析引擎系統 98
5.2.5 數據挖掘系統 99
5.2.6 關係網絡系統 101
5.2.7 決策引擎系統 103
5.2.8 指標管理系統 106
5.2.9 風控服務管理系統 108
5.2.10 貸中監控系統 110
5.2.11 貸後管理系統 111
5.2.12 貸後催收系統 113
5.2.13 智能語音機器人 115
5.2.14 風險管理系統 117
5.2.15 風險報表系統 120
5.2.16 ping台管理系統 122
5.3 智能風控系統技術架構 125
5.3.1 訪問層 127
5.3.2 展現層 127
5.3.3 系統層 129
5.3.4 大數據ping台 133
5.4 智能風控ping台業務、功能、技術架構的區別 135
5.5 本章小結 136

第三部分 智能風控ping台設計
第6章 智能風控ping台核心系統 138
6.1 決策引擎系統 139
6.1.1 決策引擎系統的定義 139
6.1.2 規則 140
6.1.3 模型 145
6.1.4 評分卡 146
6.1.5 表達式 149
6.1.6 模型監控 151
6.1.7 決策流管理 154
6.1.8 風控報告 158
6.1.9 風險審核 161
6.1.10 通用功能 164
6.2 指標管理系統 167
6.2.1 指標管理系統的定義 168
6.2.2 指標列表 170
6.2.3 指標配置 170
6.3 接口管理系統 172
6.3.1 接口管理系統的定義 172
6.3.2 IP管理 174
6.3.3 API管理 175
6.3.4 碼值管理 182
6.3.5 自動測試 185
6.3.6 文檔管理 187
6.3.7 流量管理 189
6.3.8 監控預警 191
6.4 風險管理系統 193
6.4.1 風險管理系統的定義 193
6.4.2 名單管理 194
6.4.3 標籤管理 198
6.4.4 自動檢測 200
6.4.5 風險畫像 202
6.5 核心系統運作方式 203
6.6 本章小結 205

第7章 智能風控ping台次核心系統 206
7.1 貸中監控系統 206
7.1.1 貸中監控系統的定義 207
7.1.2 自動監控 208
7.1.3 風險預警 212
7.1.4 監控統計 213
7.2 貸後管理系統 216
7.2.1 貸後管理系統的定義 217
7.2.2 貸後風險管理 218
7.2.3 資產風險管理 220
7.2.4 貸後流程管理 221
7.2.5 貸後任務管理 228
7.3 ping台管理系統 232
7.3.1 ping台管理系統的定義 232
7.3.2 角色管理 233
7.3.3 權限管理 236
7.3.4 機構管理 238
7.3.5 用戶管理 239
7.3.6 日誌管理 240
7.4 本章小結 241

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