沒有投資理財基因！就用 Excel 省錢賺現金

Part 01 個人理財規劃-想致富先學會記帳

理財也要理債，首先要了解收支現狀，為生活各項花費設定預算，避免超過預期開銷，隨時盤點家庭資產與負債，追蹤家庭財務狀況，有效掌握資產。

1.1 理財從記帳開始

1.2 以顏色標示記帳本的週末假日

1.3 編列預算有效管理支出

1.4 經營人脈就要適當回禮

1.5 盤點家庭資產與負債

 

Part 02 消費數據統計-有條理的掌握花費與預算

日常生活中常會遇到團購、代購或是家庭裝潢預算...等費用記錄，將不同類型的雜項經過有條理的整理、計算與比較後，化為有意義的資訊，讓花費與預算得到有效管理。

2.1 快速統計團購訂單資料

2.2 掌控家庭裝潢預算

 

Part 03 貸款、分期精算評估-斤斤計較才能累積財富

手機資費、汽車貸款、各式各樣的分期付款方案，一不小心就會掉入商人們的陷阱，依自己的能力選擇最適合的方案，才不會當冤大頭。

3.1 手機綁約方案比一比

3.2 超低月付車貸，利息付了多少自己算 

3.3 創業貸款與還款計劃

3.4 房屋貸款精打細算不踩雷

 

Part 04 家庭財務管理-計劃評估與效益分析

存款、買房、保險樣樣都想要，面對手邊每月固定的收入，需要先思考預計投入多少金錢與時間？預估報酬率多少？最後訂定明確的目標努力實踐！

4.1 定存VS儲蓄險，報酬率總體檢 

4.2 租屋好還是買房好？

4.3 DIY壽險評估表檢視家庭保障缺口

 

Part 05 幸福退休試算-佈局富足人生享受退休好生活

退休後期望身邊有一筆錢，好因應往後的老年生活，就必須趁年輕及早準備。了解自身狀況，試算有利的請領方式，安定退休生活！

5.1 勞保老年給付應該月領還是一次領？

5.2 勞工退休金舊制+新制可以領多少？ 

 

Part 06 投資高報酬-聰明利滾利，做出正確投資決策

投資、儲蓄是 "財富" 聚集的不二法門，面對琳瑯滿目的方案，別再被表象的數字給迷惑，評估自己能力可及的方案再做投資決策！

6.1 理財，先從人生第一桶金開始

6.2 小資族善用定期性存款

6.3 告訴你該投資哪項商品

6.4 挑選基金的4433法則

 

Part 07 即時線上理財分析-掌握個人資產第一手現況

買了外幣匯存、黃金存摺或是股票，常無法掌握獲利或賠錢狀況，製作一份線上即時理財管理的工作表，不只讓你方便掌握個人資產現況，也可因應高點低點，抓住買進或賣出的好時機。

7.1 精算股票投資績效 

7.2 外幣存款獲利評估

7.3 黃金存摺獲利評估

 

Part 08 化繁複數據為圖表-理財成果視覺化，完整了解財務狀況

大量的資料數據總是讓人難以消化，透過Excel多款不同類型的圖表，輕鬆瞭解數據背後的資訊，快速掌握理財的內容與決策方向。

8.1 將數據資料圖像化解讀投資標的

8.2 突顯圖表中的重點資料

8.3 家計簿記錄表

8.4 家庭裝潢預算表

 

附錄 A 聰明應用理財範本

每每看到那些Excel高手製作出來的各式理財預算表、計劃表、圖表...等，除了公式函數運用外，五花八門的表格欄位、色彩設計更是另人驚嘆！其實Excel軟體本身就提供許多免費又專業的理財範本，使用範本直接套用，快速建立專業理財表單。

A.1 建立及使用Excel範本

A.2 財務、理財相關Excel範本

 

附錄 B 公式與函數的基本操作

函數也是公式的一種，雖然Excel有四百多個函數，但只要了解其原理，就能舉一反三應用在日常生活各式計算中。

 

Excel快速鍵與函數速查表