個人理財與投資規劃

張麗娟

現職
國立虎尾科技大學財金系專任副教授

學歷
輔仁大學經濟系畢業
政治大學企業管理研究所商學碩士
國立臺北大學企業管理研究所商學博士

經歷
服務於金融業19年，於國立雲林科技大學企管系、休閒運動研究所擔任「成本會計」、「會計學」、「稅務法規」、「休閒運動財務管理」等課程。
曾於國立空中大學擔任「家庭理財規劃」、「生活與理財」等課程。
曾任國立虎尾科技大學專任副教授兼系主任及大學進修學院校務主任。在職期間協助成立經營管理研究所，在財金研究所擔任「不動產金融」、「金融機構與風險管理」、「企業購併與評價」等課程。

作者簡歷
吳序
誌謝
第壹篇　理財入門概念
第一章　理財規劃的正確態度
第一節　生活的法則
第二節　生活的範疇
第三節　策略性生活步驟
第二章　家庭財務報表分析與理財規則
第一節　財務報表的編制原則
第二節　了解個人資產負債結構
第三節　理財的誤區
第四節　六大步驟教你的孩子精打細算
第貳篇　開源與節流
第一章　如何開源──薪資、第二專長與投資
第一節　穩紮穩打
第二節　善用時間的規劃──自我充實
第三節　讓好習慣變為自己的貴人
第四節　進修要懂得挖寶
第二章　如何節流
第一節　不景氣的省錢方式
第二節　貨比三家不吃虧
第三節　善用助學貸款
第四節　花小錢度個優質的假期
第五節　好記憶不如爛筆頭
第三章　信用卡節流效果
第一節　重視信用卡紀錄
第二節　信用卡的分類
第三節　使用信用卡的停、看、聽原則
第參篇　開源與節流技巧分析
第一章　銀行存款與貸款的技巧
第一節　另類的銀行存款
第二節　善用銀行周邊的服務
第三節　如何與銀行打交道
第二章　共同基金投資技巧
第一節　共同基金的種類
第二節　共同基金投資技巧
第三節　購買共同基金實例說明
第四節　基金績效評比的指標
第五節　善用投信基金網站的服務
第三章　標會的技巧
第一節　標會應注意事項
第二節　標會的利率計算
第三節　債權的確保
第四章　開店的技巧
第一節　開店創業及收入規劃流程
第二節　創業成功之策略
第三節　創業的必備條件
第四節　創業經營計畫書撰寫範本
第五節　創業投資的關鍵因素
第五章　股票投資的技巧
第一節　股票投資應注意事項
第二節　利用融資融券交易股票應注意事項
第三節　認識股價加權指數
第四節　何謂財務結構與資金成本
第五節　盈餘品質的重要性
第六章　保險理財的技巧
第一節　選購適合自己的保險
第二節　保險公司是否會倒
第三節　保單如何辦理質借
第四節　注意壽險理賠的時效
第七章　債券投資的技巧
第一節　債券基金特色
第二節　可轉債基金攻守兼具
第三節　美元債券基金與美元存款比較
第四節　債券衍生性的商品
第八章　節稅的技巧
第一節　節稅的原則
第二節　綜所稅的節稅技巧
第三節　財產稅的節稅技巧
第九章　不動產投資技巧
第一節　何謂不動產投資
第二節　不動產的交易方式
第三節　實價登錄
第十章　法拍屋不動產投資技巧
第一節　法拍市場概況
第二節　不動產拍賣作業程序
第三節　投標人資格與投標時機
第四節　不動產拍定後應負擔之稅費
第五節　法拍市場與仲介搜尋市場的差異性
第十一章　銀行新型金融趨勢—Fintech
第一節　P2P網路借貸？算不算違法？
第二節　物聯網（IOT）的創新運用與加薪
第三節　投資決策所要的考量因素
第四節　臺指選擇權是避險好管道
第肆篇　理財與生活
第一章　理財與目標的平衡
第一節　目標是成功的藍圖
第二節　不同類型投資人選擇不同類型定期定額
第三節　不同類型人保險需求大不同
第四節　用減法過生活、加法拼事業、乘法享人生
第二章　退休理財與規劃
第一節　退休的生活與心理調適
第二節　如何領退休金划算
第三節　退休金計算與規劃
第四節　退休理財的步驟
第三章　快樂的生活與健康的規劃
第一節　生涯價值觀是需要學習的
第二節　健康、快樂與理財並重
第三節　生活家的智慧
參考文獻