大數據金融教程

　　目    錄　　

第一章  大數據的理論演化 1

　　第一節  大數據的提出背景 1

             一、技術進步（線上閱讀） 1

             二、產業升級 2

             三、社會進步 3

　　第二節  大數據的發展進程 4

             一、大數據的主要發展階段 4

             二、主要國家的發展現狀 6

　　第三節  大數據的概念界定 11

             一、理論層面 12

             二、數據層面 17

             三、實踐層面 18

　　第四節  大數據的趨勢變革 21

             一、大數據變革的主要領域 21

             二、大數據的產業變革 23

             三、大數據變革趨勢（線上閱讀） 25

　　本章小結 26

　　即測即練 26

　　簡答題 26

第二章  大數據思維 27

　　第一節  大數據思維的內涵與構成 27

             一、嘗試用總體數據分析 27

             二、關註效率而不是精確度 28

             三、關註相關關系而不是因果關系 29

             四、平等關系代替層級關系 30

             五、開放創造更多的價值 30

             六、關註事物的動態發展規律 31

             七、大數據思維下的其他原理（線上閱讀） 31

　　第二節  大數據思維對傳統思維的影響 32

             一、社會傳統思維 32

             二、政府管理思維 32

             三、企業商業思維 33

             四、個人行為思維 36

　　第三節  大數據思維對傳統產業的影響 36

             一、大數據思維對傳統產業的沖擊 36

             二、大數據思維下向傳統領域的拓展方向 38

             三、基於國家戰略的大數據產業發展思維 38

             四、當前國家大數據戰略（線上閱讀） 41

　　本章小結 41

　　即測即練 42

　　簡答題 42

第三章  大數據與金融的融合 43

　　第一節  現代金融的大數據特徵 43

             一、金融業應用大數據技術的優勢 43

             二、大數據技術的日臻成熟 43

             三、金融業創新發展的必然要求 44

　　第二節  大數據金融的理論內涵 47

             一、大數據金融的界定 47

             二、大數據金融的特徵 47

　　第三節  大數據與金融的融合（線上閱讀） 50

　　第四節  大數據與互聯網金融的關系（線上閱讀） 50

　　第五節  代碼實例（線上閱讀） 50

　　本章小結 50

　　即測即練 51

　　簡答題 51

第四章  大數據金融的商業模式 52

　　第一節  大數據金融商業模式的選擇 52

             一、商業模式創新有利於提升金融行業的運營效率 52

             二、商業模式創新有利於提升金融行業的結構效率 53

　　第二節  大數據金融商業模式的維度分析 54

             一、企業維度 54

             二、產業維度 55

             三、行業維度 56

　　第三節  大數據金融的企業商業模式創新 56

             一、基於大數據的組織架構創新 56

             二、基於大數據的產品創新 57

             三、基於大數據的客戶創新 59

             四、基於大數據的業務創新 60

             五、基於大數據的財務創新 65

　　第四節  大數據金融的產業商業模式創新 66

             一、數據資源提供商 66

             二、大數據分析咨詢提供商 69

             三、大數據處理服務提供商 71

             四、大數據解決方案提供商 73

　　第五節  大數據金融的行業商業模式創新 73

             一、數據驅動跨界模式 73

             二、價值關系重構 74

　　第六節  大數據金融商業模式的未來趨勢（線上閱讀） 75

　　本章小結 75

　　即測即練 75

　　簡答題 76

第五章  大數據金融機構與產品創新 77

　　第一節  金融業大數據應用現狀 77

             一、傳統金融業大數據應用 77

             二、基於互聯網的機構與產品 78

　　第二節  銀行業大數據金融 80

             一、大型商業銀行 81

             二、中小型銀行 83

             三、互聯網銀行 85

　　第三節  證券業大數據金融 89

             一、證券行業創新 89

             二、證券投資決策和業務模式轉變 91

             三、大數據時代的量化投資 92

　　第四節  保險業大數據金融 93

             一、業務經營技術創新 93

             二、產品營銷方式創新 94

　　第五節  信托業大數據金融 95

             一、戰略性結合 95

             二、產品創新 98

             三、互聯網信托平臺 99

　　第六節  融資租賃業大數據金融 99

             一、風險管理 99

             二、行業分析 100

             三、融資租賃平臺建設 100

　　第七節  中央銀行大數據應用 101

             一、提高統計預測能力 101

             二、完善徵信體系 101

             三、加強反洗錢監測 101

             四、提高外匯管理能力 102

　　第八節  基於大數據金融的徵信產品 102

             一、大數據徵信的概念 102

             二、大數據徵信的應用優勢 108

             三、大數據時代徵信業發展相關建議 109

　　第九節  基於大數據金融的指數化產品 110

             一、大數據指數 110

             二、基於大數據指數的產品設計 116

　　第十節  代碼實例（線上閱讀） 116

　　本章小結 117

　　即測即練 117

　　簡答題 118

第六章  大數據與供應鏈金融 119

　　第一節  供應鏈金融的發展現狀 119

             一、供應鏈金融發展的背景 119

             二、供應鏈金融的發展歷程 122

             三、供應鏈金融新模式 123

　　第二節  大數據對供應鏈金融的影響 125

             一、大數據對傳統供應鏈的影響 125

             二、大數據時代供應鏈金融的變革 128

　　第三節  大數據時代供應鏈金融的發展趨勢（線上閱讀） 134

　　本章小結 134

　　即測即練 135

　　簡答題 135

第七章  大數據金融服務平臺 136

　　第一節  大數據金融服務平臺的界定 136

　　第二節  大數據金融服務平臺的分類 137

             一、按數據來源劃分 137

             二、按服務內容劃分 138

             三、按平臺目的劃分 141

             四、按服務對象劃分 145

             五、按定價機制劃分 146

　　第三節  大數據金融服務平臺的革新 148

             一、競爭策略的革新 148

             二、戰略規劃的革新 149

             三、產業鏈的革新 149

　　第四節  大數據金融服務平臺面臨的風險與挑戰 151

             一、從數據質量來看 151

             二、從金融業的應用來看 152

             三、從監管的角度來看 153

             四、從市場的角度來看 153

　　第五節  代碼實例（線上閱讀） 154

　　本章小結 154

　　即測即練 155

　　簡答題 155

第八章  大數據金融算法 156

　　第一節  大數據體系構建 156

             一、數據採集與預處理 156

             二、大數據存儲技術 157

             三、數據分析與指標構建 158

　　第二節  數據挖掘經典算法 158

             一、人工神經網絡——自動編碼器 158

             二、貝葉斯——樸素貝葉斯 161

             三、決策樹——C4.5 162

             四、線性分類——支持向量機 163

             五、關聯規則學習——先驗算法 164

             六、聚類分析——期望最大化方法 164

             七、異常檢測——K最近鄰 165

             八、集成學習算法——Adaboost 166

             九、隱私計算——聯邦學習 167

             十、決策樹——分類與回歸樹（CART）（線上閱讀） 169

             十一、決策樹——隨機森林（線上閱讀） 169

             十二、關聯規則學習——FP-growth算法（線上閱讀） 169

             十三、聚類分析——K-Means（線上閱讀） 169

             十四、集成學習算法——GBDT（線上閱讀） 170

　　第三節  大數據算法面臨的困境與解決之道 170

             一、大數據算法存在的問題 170

             二、有效算法的七大原則 171

             三、大數據算法的發展趨勢（線上閱讀） 172

　　第四節  代碼實例（線上閱讀） 172

　　本章小結 173

　　即測即練 173

　　簡答題 173

第九章  大數據金融生態環境建設 174

　　第一節  大數據市場環境建設 174

             一、大數據金融外部環境 174

             二、金融行業內部環境 179

　　第二節  大數據監管體系建設 179

             一、傳統金融監管體系的不足 179

             二、大數據帶來新的監管風險 180

             三、大數據在金融監管中的應用 181

             四、大數據金融監管中的部門角色 182

　　第三節  大數據徵信體系建設 183

             一、傳統信用評估模型的問題 183

             二、國外大數據信用評估模型 185

             三、中國大數據徵信體系建設 190

             四、國外徵信體系建設對我國的啟示（線上閱讀） 193

　　第四節  大數據生態系統建設 193

             一、大數據金融生態系統的構成 193

             二、大數據金融生態系統構建的原則 194

             三、大數據金融生態環境構建面臨的挑戰 195

　　本章小結 196

　　即測即練 196

　　簡答題 196

第十章  Fintech與大數據金融 197

　　第一節  金融科技行業概述 197

             一、Fintech發展的背景 197

             二、Fintech 1.0時代的技術 199

             三、Fintech 2.0時代的技術（線上閱讀） 199

　　第二節  Fintech投資熱度與發展比較分析 200

             一、投資熱度 200

             二、中美Fintech發展比較分析 200

             三、細分領域梳理及對比 202

　　第三節  Fintech的創新 203

             一、Fintech帶來的資金端創新 203

             二、Fintech帶來的資產端創新 205

             三、Fintech帶來的科技創新 207

             四、Fintech創新的本質與分析 208

　　第四節  Fintech+區塊鏈 208

             一、區塊鏈的提出與演化 208

             二、區塊鏈的概念 210

             三、區塊鏈技術的創新與應用 213

             四、區塊鏈技術的未來發展趨勢 219

　　第五節  Fintech+智能投顧 220

             一、智能投顧概述 220

             二、國內外發展現狀 224

             三、智能投顧監管研究 226

             四、智能投顧行業思考 227

　　第六節  Fintech+隱私計算（線上閱讀） 228

　　第七節  Fintech的未來發展路徑（線上閱讀） 228

　　第八節  代碼實例（線上閱讀） 228

　　本章小結 229

　　即測即練 229

　　簡答題 229

第十一章  案例分析 230

　　第一節  螞蟻金服：以互聯網金融為平臺、以大數據金融為元素 230

             一、螞蟻金服的概況 230

             二、螞蟻金服的業務構成 232

             三、螞蟻金服的大數據金融佈局 235

　　第二節  智能投顧——Wealthfront 235

             一、Wealthfront的管理團隊及其資產規模 236

             二、Wealthfront的投資方法論 237

             三、Wealthfront智能投顧的優勢 238

　　第三節  數字貨幣 239

             一、數字貨幣的介紹 239

             二、數字貨幣體系的構建 241

             三、比特幣的發展現狀與未來趨勢 243

             四、數字貨幣未來發展面臨的挑戰與機遇 248

　　第四節  元宇宙金融 251

             一、元宇宙金融的內涵 252

             二、元宇宙金融的運行邏輯 252

             三、元宇宙金融的發展階段 254

             四、元宇宙金融的應用 255

             五、元宇宙金融場景賦能的探索 257

　　本章小結 257

　　即測即練 258

　　簡答題 258

參考文獻 259