破局之道——財富管理共贏策略

模塊一　財富管理工作的兩個基本假定 1
一、基本假定一：不可預測 1
（一）市場真的不可預測嗎 1
（二）有預測準確的大師嗎 3
（三）預測準確就能賺到錢嗎 3
二、基本假定二：有限理性 9
（一）為什麽是有限理性 9
（二）有限理性好不好 11
模塊二　應對 16
一、事前應對和事後應對 16
（一）為什麽事前應對的關鍵是“倉位管理”和“均衡配置” 16
（二）為什麽事後應對的關鍵是“長期投資”和“動態平衡” 18
（三）十六字箴言與財富管理端資產配置方法論的相通性 19
二、倉位管理 23
（一）第一層要件——理念 24
（二）第二層要件——基礎 24
（三）第三層要件——調整 51
三、均衡配置 61
（一）市場風格 61
（二）基金投資風格和基金經理風格 66
（三）產品配置的原則 70
四、長期投資 74
（一）長期投資真的有效嗎 76
（二）長期投資有效，是否存在前提 76
（三）長期還能買賣嗎，長期和擇時具體是怎樣的關系 79
（四）長期投資就是投資一輩子嗎 82
（五）長期投資的合理預期收益率是多少 85
五、動態平衡 87
（一）定期再平衡 90
（二）偏離度達到一定程度後再平衡 90
（三）按照估值再平衡 90
（四）按照波動風險再平衡 91
模塊三　安撫 98
一、安撫的情緒價值與根本邏輯 98
（一）安撫的情緒價值 98
（二）安撫涉及的問題 105
二、關懷客戶之“不留餘地”和“情理交融” 112
（一）不留餘地 112
（二）情理交融 116
三、關懷客戶之“情景回放”、“假設推演”和“賦予意義” 121
（一）情景回放 123
（二）假設推演 126
（三）賦予意義 127
四、悅納自己之“積極暗示”、“對空言說”和“積蓄力量” 130
（一）積極暗示 131
（二）對空言說 133
（三）積蓄力量 134
五、案例篇：固收類基金（含凈值化理財）和“固收+”產品如何安撫 135
（一）如何應對固收類基金（含凈值化理財）的浮虧 135
（二）如何應對前期體驗不佳的“固收+”產品 139
六、案例篇：如何安撫購買偏股型產品的客戶 142
（一）當客戶被套牢，診斷後發現產品也很差時如何與客戶溝通 142
（二）正確看待偏股型基金在大盤上漲時沒動靜，下跌時卻跌回去
很多這個現象 144
模塊四　助推 149
一、拓客——客戶在哪兒我在哪兒 156
（一）基於因特網定位模式的拓新——豪車毒的故事 156
（二）基於線下地推活動的拓新——一元錢買鮮花的例子 160
（三）調研法找客戶（設計原理：指A打B） 162
（四）案例法/清單法（持續積累，形成復利） 163
（五）賬戶健診（從傳統基金健診邏輯中解放出來） 165
二、拓客——我在哪兒客戶就在哪兒 168
（一）知識營銷的兩種模式——公開 vs. 小眾 168
（二）活動法 171
（三）產品法（大的機遇可遇而不可求，遇到就抓住它） 175
三、轉化——如何在估值不高時讓客戶加倉 177
（一）有關適應法則 178
（二）有關市場變化與引導客戶操作的關系 179
四、轉化——基金助推的知識營銷體系和個人品牌打造 180
（一）P——Position（定位） 183
（二）O——Output（輸出） 184
（三）S——Share（分享） 187
（四）E——Entry（輸入） 189
（五）總結 189
五、轉化——助推基金決策的六大影響力原則 190
（一）稀缺 190
（二）互惠 195
（三）承諾與一致 197
（四）喜好 199
（五）社會認同 201
六、轉化——讓基金助推持續發生的十六字箴言 206
（一）內驅喚醒 207
（二）改變認知 210
（三）持續觸發 213
（四）可變酬勞 218
模塊五　應對、安撫與助推，一切皆為服務 225
一、理財規劃、資產配置和情緒按摩是子集 225
二、“應對、安撫與助推”同樣是子集 226
三、服務的“下”與“上” 227