區塊鏈與金融應用

目 錄

上篇 區塊鏈的誕生與其在數字貨幣中的應用
第1章 數字貨幣的早期探索 2
1.1 貨幣發展簡史 2
1.1.1 貨幣1.0：實物貨幣 3
1.1.2 貨幣2.0：金屬貨幣 5
1.1.3 貨幣3.0：紙幣 6
1.1.4 貨幣4.0：電子貨幣 7
1.2 數字貨幣的誕生 9
1.2.1 數字貨幣的早期探索 9
1.2.2 比特幣的誕生 11
第2章 比特幣的運行機制 14
2.1 比特幣設計方案 14
2.1.1 區塊鏈賬本 14
2.1.2 分佈式網絡 16
2.1.3 比特幣交易機制 17
2.1.4 比特幣發行機制 20
2.2 比特幣運行生態 22
2.2.1 比特幣發行端：礦機與礦池 23
2.2.2 比特幣流通端：數字錢包與支付 24
2.2.3 比特幣市場端：投資交易 26
第3章 數字貨幣的演進與創新 28
3.1 比特幣現金（BCH）：比特幣的第一次分叉 28
3.2 萊特幣（LTC）：數字白銀 29
3.3 瑞波幣（XRP）：全球支付網絡 31
3.4 以太坊（ETH）：區塊鏈2.0的基石 32
3.5 泰達幣（USDT）：穩定幣的代表 33
3.6 天秤幣（Libra）：因特網巨頭的嘗試 35
3.7 數字貨幣的發展趨勢 38
第4章 數字貨幣的特徵與本質 40
4.1 數字貨幣的特徵 40
4.1.1 數字貨幣的基礎特徵 40
4.1.2 數字貨幣的優點 41
4.1.3 數字貨幣的缺點 41
4.1.4 數字貨幣與其他貨幣的比較 43
4.2 數字貨幣的核心思想 45
4.2.1 去中心化 45
4.2.2 信任機制 46
4.3 從貨幣職能看數字貨幣的本質 47
4.3.1 數字貨幣的貨幣職能分析 47
4.3.2 數字貨幣可能成為法定貨幣嗎 51
第5章 民間數字貨幣的風險與監管 53
5.1 民間數字貨幣的風險 53
5.1.1 技術安全風險 53
5.1.2 價格波動風險 54
5.1.3 非法交易風險 55
5.1.4 金融穩定風險 56
5.1.5 社會安全風險 57
5.2 民間數字貨幣的監管 57
5.2.1 各國/地區對民間數字貨幣的監管態度 58
5.2.2 中國對民間數字貨幣的監管政策 62
5.2.3 民間數字貨幣的監管建議 64
第6章 央行數字貨幣 67
6.1 央行數字貨幣概述 67
6.1.1 央行數字貨幣的定義 68
6.1.2 央行數字貨幣的特點 69
6.1.3 央行發行數字貨幣的意義 70
6.1.4 全球政府對央行數字貨幣的態度 71
6.2 中國央行數字貨幣——數字人民幣 73
6.2.1 數字人民幣的職能 74
6.2.2 中國央行數字貨幣的發展歷程 75
6.2.3 數字人民幣的設計 78
6.2.4 數字人民幣的運行機制 80
6.3 央行數字貨幣的影響和監管 84
6.3.1 央行數字貨幣的影響 84
6.3.2 央行數字貨幣面臨的風險 86
6.3.3 央行數字貨幣的監管建議 87
中篇 區塊鏈的技術原理
第7章 區塊鏈技術概覽 92
7.1 什麽是區塊鏈技術 92
7.1.1 區塊鏈技術的誕生 92
7.1.2 區塊鏈技術與比特幣的關系 93
7.2 區塊鏈的數據結構 94
7.2.1 區塊 95
7.2.2 鏈 98
7.2.3 區塊鏈的形成過程 98
7.3 區塊鏈技術的分類 100
7.3.1 公有鏈 100
7.3.2 私有鏈 101
7.3.3 聯盟鏈 101
7.4 區塊鏈系統結構 102
7.4.1 數據層 103
7.4.2 網絡層 104
7.4.3 共識層 104
7.4.4 激勵層 105
7.4.5 合約層 106
7.4.6 應用層 106
第8章 區塊鏈的基礎技術原理 107
8.1 P2P網絡 107
8.1.1 P2P網絡的發展歷程 107
8.1.2 P2P網絡原理 108
8.1.3 P2P網絡模型 110
8.1.4 P2P網絡在區塊鏈中的應用 114
8.2 共識機制 115
8.2.1 共識機制的發展歷程 115
8.2.2 工作量證明 116
8.2.3 權益證明 118
8.2.4 委托權益證明 119
8.2.5 拜占庭容錯算法 120
8.2.6 共識機制在區塊鏈中的應用 122
8.3 哈希算法 123
8.3.1 哈希運算 123
8.3.2 安全哈希算法SHA-256 124
8.3.3 默克爾樹 125
8.3.4 哈希算法在區塊鏈中的應用 128
8.4 非對稱加密與數字簽名 129
8.4.1 非對稱加密的發展歷程 129
8.4.2 非對稱加密的基本原理 130
8.4.3 RSA算法 132
8.4.4 數字簽名算法 132
8.4.5 ECC算法與ECDSA算法 133
8.4.6 數字簽名 134
8.4.7 數字簽名在區塊鏈中的應用 135
8.5 智能合約 136
8.5.1 智能合約的發展歷程 136
8.5.2 智能合約的基本原理 137
8.5.3 區塊鏈在智能合約中的應用 138
第9章 區塊鏈技術的特點與演進 141
9.1 區塊鏈技術的優缺點 141
9.1.1 區塊鏈技術的優點 141
9.1.2 區塊鏈技術的缺點及改進方案 143
9.1.3 區塊鏈的“不可能三角” 147
9.2 區塊鏈技術的演進歷程 149
9.2.1 區塊鏈1.0 149
9.2.2 區塊鏈2.0 150
9.2.3 區塊鏈3.0 151
9.3 區塊鏈技術的未來展望 152
9.3.1 區塊鏈的新技術趨勢 152
9.3.2 基於區塊鏈的Web 3.0革命 154
第10章 區塊鏈技術的風險與監管 157
10.1 區塊鏈技術的風險 157
10.1.1 區塊鏈的技術風險 158
10.1.2 區塊鏈的應用風險 161
10.2 區塊鏈技術的發展與監管 162
10.2.1 區塊鏈技術的促進政策 162
10.2.2 區塊鏈技術的監管 163
10.3 區塊鏈技術的標準化工作 164
10.3.1 區塊鏈國際標準推進 165
10.3.2 區塊鏈國內標準推進 165
下篇 區塊鏈技術在金融中的廣泛應用
第11章 區塊鏈技術在金融領域的應用：原則與前景 168
11.1 區塊鏈技術在金融領域的應用價值 168
11.2 區塊鏈技術在金融領域的應用原則 169
11.3 區塊鏈技術在金融領域的應用實踐 170
11.3.1 區塊鏈金融的應用場景 171
11.3.2 區塊鏈金融的早期探索 172
11.3.3 去中心化金融 174
第12章 區塊鏈技術在支付清算中的應用 175
12.1 支付清算業務的發展與痛點 175
12.1.1 支付清算業務的演進歷程 175
12.1.2 現有支付清算模式的痛點 176
12.2 區塊鏈技術在支付清算中的解決方案 178
12.2.1 基於區塊鏈的支付清算系統 178
12.2.2 區塊鏈技術對現有支付清算體系的影響 180
12.2.3 區塊鏈在跨境支付中的應用情況 181
12.3 案例分析：瑞波幣與瑞波支付系統 181
12.3.1 Ripple支付網絡的運行方案 181
12.3.2 Ripple支付網絡的實際應用 184
第13章 區塊鏈技術在徵信中的應用 186
13.1 徵信業務的發展與痛點 186
13.1.1 徵信業務的發展背景 186
13.1.2 徵信業務的運行模式 187
13.1.3 徵信業務的發展痛點 189
13.2 基於區塊鏈技術的徵信模式 191
13.2.1 區塊鏈徵信解決方案 191
13.2.2 區塊鏈徵信的優勢 194
13.3 案例分析：珠三角徵信鏈 195
第14章 區塊鏈技術在供應鏈金融中的應用 199
14.1 供應鏈金融業務的發展與痛點 199
14.1.1 供應鏈金融產生的背景 199
14.1.2 供應鏈金融的工作模式 200
14.1.3 傳統供應鏈金融的痛點 203
14.2 區塊鏈技術在供應鏈金融中的應用 205
14.2.1 區塊鏈+供應鏈金融的應用模式 205
14.2.2 區塊鏈+供應鏈金融的優勢 209
14.3 案例分析：基於區塊鏈的供應鏈金融 212
14.3.1 商業銀行案例：平安銀行“平安好鏈” 212
14.3.2 核心企業案例：國家電網 213
14.3.3 金融科技公司案例：螞蟻金服“雙鏈通” 215
第15章 區塊鏈技術在數字票據中的應用 218
15.1 票據業務的發展與痛點 218
15.1.1 票據業務發展的背景 218
15.1.2 票據業務的運行模式 219
15.1.3 票據業務的痛點 221
15.2 區塊鏈數字票據 222
15.2.1 區塊鏈數字票據解決方案 222
15.2.2 區塊鏈數字票據的優勢 224
15.3 案例分析：基於區塊鏈的電子票據系統 225
15.3.1 R3 CEV商業票據交易系統 225
15.3.2 中國票據交易所區塊鏈數字票據平臺 226
第16章 區塊鏈技術在資產證券化中的應用 228
16.1 資產證券化業務的發展與痛點 228
16.1.1 資產證券化業務產生的背景 228
16.1.2 資產證券化業務的運行模式 229
16.1.3 資產證券化業務的痛點 232
16.2 基於區塊鏈技術的資產證券化業務 233
16.2.1 基於區塊鏈的資產證券化解決方案 233
16.2.2 基於區塊鏈的資產證券化業務優勢 236
16.3 案例分析：交通銀行“鏈交融” 236
第17章 區塊鏈技術在證券交易中的應用 239
17.1 證券交易業務的發展與痛點 239
17.1.1 證券業務發展歷程 239
17.1.2 證券業務運行體系 240
17.1.3 證券業務運行中的痛點 242
17.2 基於區塊鏈技術的證券交易業務 243
17.2.1 區塊鏈在證券發行中的應用 243
17.2.2 區塊鏈在證券交易中的應用 244
17.2.3 區塊鏈在證券結算中的應用 245
17.2.4 區塊鏈在證券行業的應用探索 246
17.3 案例分析：證券行業區塊鏈應用 247
17.3.1 NASDAQ LINQ平臺 247
17.3.2 中國證券業聯盟鏈 248
第18章 區塊鏈技術在金融風險管理中的應用 251
18.1 區塊鏈技術對金融風險管理的影響 251
18.2 區塊鏈技術在信用風險管理中的應用 253
18.2.1 信用風險管理的一般方法 253
18.2.2 基於區塊鏈的信用風險管理方法 255
18.3 區塊鏈技術在市場風險管理中的應用 257
18.3.1 市場風險管理的一般方法 257
18.3.2 基於區塊鏈的市場風險管理 258
18.4 區塊鏈技術在操作風險管理中的應用 259
18.4.1 操作風險管理的一般方法 259
18.4.2 基於區塊鏈的操作風險管理 260
18.5 區塊鏈技術在合規風險管理中的應用 261
18.5.1 合規風險管理的一般方法 261
18.5.2 基於區塊鏈的合規風險管理 262
後記 263
參考文獻 265
附錄 中英文縮寫對照表 267