國之重器出版工程 區塊鏈+金融：數字金融新引擎

姜才康

現任中匯信息技術（上海）有限公司（中國外匯交易中心下屬開發中心）總經理，
教授級高級工程師，中國計算機用戶協會金融信息分會理事，上海計算機學會理事。
在金融信息化建設方面貢獻突出，長期從事金融行業應用軟件設計開發、技術標準制定和前沿金融科技研究實踐工作。
主持完成了外匯交易系統、本幣交易系統、匯率中間價系統、上海同業拆放利率（Shibor）、
基於雙邊授信撮合系統等數十個金融系統的開發建設任務，不斷夯實***金融基礎設施，先後獲得數十項銀行發展科技獎。
主要著作有《大數據系統運維》《數據挖掘基礎》。

李正

從事金融IT工作近20年，獲華東師範大學計算機專業和中歐國際工商學院的EMBA管理專業雙碩士學位，教授級高級工程師。
從事企業管理、系統建設、技術研發和標準制定等方面的工作，
帶領團隊自主構建中國銀行間金融交易的基礎設施平台，成功研發新一代本、**交易系統。
從業期間，曾獲得上海市科技進步一等獎、中國人民銀行科技進步一等獎等獎項。

目錄
第一部分基本原理與關鍵技術
第1章區塊鏈的基礎原理與技術003
1．1區塊鏈的誕生與發展歷程003
1．1．1區塊鏈的誕生004
1．1．2區塊鏈技術演進004
1．2區塊鏈的核心價值與主要特性014
1．2．1核心價值014
1．2．2主要特性015
1．3區塊鏈的基本技術原理016
1．3．1區塊鏈的基礎技術要素016
1．3．2區塊鏈的參考架構017
1．3．3 “寫入”區塊鏈的主要流程019
1．3．4區塊鏈與數據庫技術的區別019
1 ．4區塊鏈的主要類型020
1．4．1公有鏈020
1．4．2私有鏈021
1．4．3聯盟鏈021
1．5本章小結022

第2章區塊鏈與金融科技023
2 ．1金融科技概述023
2．1．1金融科技的概念023
2．1．2金融科技的發展階段024
2．1．3金融科技的發展趨勢026
2．2金融科技的典型技術體系027
2． 2．1技術體系027
2．2．2基於區塊鏈的物聯網技術029
2．2．3基於區塊鏈的人工智能技術033
2．2．4基於區塊鏈的大數據技術037
2．2．5基於區塊鏈的雲計算042
2．3本章小結046

第二部分金融應用與分析研究
第3章區塊鏈金融應用概述與分析051
3．1整體概述與分析051
3．1．1應用進展概述051
3．1．2應用價值總結052
3．1．3應用情況分析053
3．2區塊鏈對金融應用的改變057
3．2．1認知方面：區塊鏈成為一種數字金融信任載體與
渠道057
3．2．2組織方面：區塊鏈形成了促進中小微企業發展的生態
聯盟模式060
3．2．3管理方面：區塊鏈提升廣泛的數字化監督能力061
3．2．4實施方面：區塊鏈支撐賦能生態聯盟的中台2．0 063
3．3區塊鏈金融應用與互聯網金融應用的主要區別064
3．4區塊鏈金融應用理念065
3．4．1加強合作共贏的聯盟生態建設065
3．4．2堅持技術中性應用原則067
3．4．3保障金融應用安全可靠067
3 ．4．4辯證看待集中式與分散化068
3．5本章小結069

第4章區塊鏈+支付070
4．1支付業發展現狀070
4．1．1基本概念與運行方式070
4．1．2運行特徵074
4．1．3發展需求076
4．1．4行業痛點076
4．2區塊鏈解決方案078
4．3區塊鏈應用進展079
4．3．1應用概況079
4．3．2應用分析081
4．3．3新興數字支付模型082
4．3．4跨境支付區塊鏈模型084
4．4應用前景、挑戰與發展建議086
4．4．1應用前景086
4．4．2應用挑戰087
4．4．3發展建議088
4．5本章小結089

第5章區塊鏈+銀行090
5．1商業銀行業發展現狀090
5．1．1基本概念090
5． 1．2運行特徵090
5．1．3發展需求091
5．1．4行業痛點094
5．2區塊鏈解決方案095
5．2．1優化銀行業IT基礎設施095
5．2．2實現自下而上的治理機制096
5．2．3促進數據互聯互通097
5．3區塊鏈應用進展097
5．3．1應用概況097
5．3．2應用分析098
5．3．3區塊鏈對賬099
5．3．4區塊鏈信息共享102
5．3．5基於區塊鏈的監管科技104
5．4應用前景、挑戰與發展建議106
5．4．1應用前景106
5．4．2應用挑戰107
5．4．3發展建議107
5． 5本章小結108

第6章區塊鏈+金融基礎設施109
6．1金融市場基礎設施發展現狀109
6．1．1基本概念109
6．1．2運行特徵111
6．1．3發展趨勢112
6 ．1．4行業痛點113
6．2區塊鏈解決方案114
6．2．1數據可信共享115
6．2．2縮短交易鏈路116
6．2．3規則程序化116
6．3區塊鏈應用進展116
6．3．1應用概況116
6．3．2應用分析122
6．3．3交易前：了解你的客戶122
6．3．4交易中：場外衍生品交易127
6．3 ．5交易後：證券清算與結算131
6．4應用前景、挑戰與發展建議134
6．4．1應用前景134
6．4．2應用挑戰137
6．4．3發展建議138
6．5本章小結139

第7章區塊鏈+供應鏈金融141
7．1供應鏈金融發展現狀141
7．1．1基本概念141
7．1．2運行特徵144
7．1．3發展要求145
7．1．4行業痛點146
7．2區塊鏈解決方案147
7．2．1協作式共建生態147
7．2．2供應鏈資產數字化148
7．2．3智能合約強化履約148
7．3區塊鏈應用進展149
7．3．1應用概況149
7． 3．2應用分析150
7．3．3應收賬款融資150
7．3．4庫存融資153
7．3．5資產證券化156
7．4應用前景、挑戰與發展建議159
7．4．1應用前景159
7．4．2應用挑戰159
7．4．3發展建議160
7．5本章小結161

第8章區塊鏈+保險162
8．1保險業發展現狀162
8．1．1基本概念與運行方式162
8．1．2運行特徵163
8．1．3發展需求164
8．1．4行業痛點165
8．2區塊鏈解決思路165
8．2．1業務模塊166
8．2．2技術組成部分167
8．3應用進展168
8．3．1應用概況168
8．3．2區塊鏈+人身保險170
8．3．3區塊鏈+車險172
8．3．4區塊鏈+再保險174
8． 4應用前景、挑戰與發展建議175
8．4．1應用前景175
8．4．2應用挑戰176
8．4．3發展建議176
8．5本章小結178

第三部分實踐方法與典型案例
第9章區塊鏈金融應用實踐方法181
9．1場景選擇與需求分析181
9．1．1場景選擇方法181
9．1．2領域需求183
9．2研發實施路徑186
9．3系統設計187
9．3 ．1總體架構187
9．3．2數據架構190
9．3．3技術架構193
9．4系統開發195
9．4．1智能合約開發195
9．4．2應用層開發200
9．5系統測試201
9．5．1測試思想201
9．5．2測試方法202
9．6系統運維203
9．6．1基於BaaS的系統運維204
9．6．2基於分佈式部署的系統運維210
9．7本章小結217

第10章企業生態級金融應用實踐案例218
10．1基於區塊鏈的數字票據交易系統218
10．1．1應用背景218
10．1．2業務功能218
10．1． 3總體設計方案220
10．1．4核心功能模塊設計與實現222
10．1．5系統運維229
10．1．6經驗總結230
10．2基於區塊鏈的供應鏈金融系統232
10．2 ．1應用背景232
10．2．2業務功能233
10．2．3總體設計方案235
10．2．4核心功能模塊設計與實現237
10．2．5經驗總結240

第四部分標準規範與未來展望
第11章區塊鏈金融的標準與規範245
11．1金融領域的區塊鏈標準需求245
11．1．1研製標準具有重大意義245
11．1．2標準的研製是國內外熱點246
11． 2區塊鏈金融標準化工作機制247
11．2．1我國的新型標準體系構建247
11．2．2區塊鏈標準化的工作機制249
11．2．3金融區塊鏈標準化的工作機制252
11． 3區塊鏈金融標準工作進展253
11．3．1國際區塊鏈金融標準工作253
11．3．2國內區塊鏈金融標準工作259
11．4區塊鏈金融標準重點工作方向260
11．4．1分類和熱度分析260
11．4．2標準體系261
11．4．3重點工作262
11．5本章小結264

第12章區塊鏈金融未來展望265
12．1區塊鏈發展機遇與挑戰265
12．1．1區塊鏈創新應用所帶來的機遇265
12．1．2區塊鏈在金融應用中的挑戰267
12．2區塊鏈技術未來展望268
12．2．1安全及隱私保護268
12．2．2性能270
12．2．3跨鏈271
12．3金融基礎服務未來展望274
12．3．1可信數字身份274
12．3．2法定數字貨幣276
12．3．3分佈式金融服務276
12．4金融產業未來展望277
12．4．1金融同業機構合作加強277
12．4．2金融與其他產業融合共生278
12．4．3新舊金融體系加速融合279
12．5本章小結280
參考文獻281