3天搞懂如何解鎖被動收入:靈活規劃理財藍圖、善用投資工具,創造穩健的被動收入來源,提早財務自由!

梁亦鴻

  • 出版商: 寶鼎
  • 出版日期: 2024-10-03
  • 定價: $360
  • 售價: 7.9$284
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 224
  • ISBN: 6267516326
  • ISBN-13: 9786267516324
  • 相關分類: 投資理財 Investment
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商品描述

華倫・巴菲特曾說:
「如果你沒有被動收入,你會工作到死。」

解鎖被動收入
目標不是追求更多金錢
而是按照自己的條件過生活

把握存富、創富、守富、傳富四大原則
靈活規劃財富藍圖
創造財務自由金鑰匙

    
  無論你是剛進職場的新鮮人,或是三十而已的職場中堅;無論你是單身族、頂客族還是夾心族,配置被動收入在人生中不僅是一種防禦性的財務策略,更可以提供財務自由、時間自由度、生活品質提升和機會創造等好處,絕對是你保障未來的一本「防老存摺」!
      
  跟著梁亦鴻老師解鎖被動收入的新手看這裡,本書3天教會你:
  
  ◎被動收入配置起手式
  從建立「存富」觀念開始,梁老師告訴大家如何記帳、開立不同功能帳戶,做好現金管理,教你計算教育費、退休金、房貸條件的撇步,連適合人生短期、中期、長期的保險商品懶人包都幫你準備好了!

  ◎創造財富之前,先衡量本身的財務狀況
  藉由編製「資產負債表」、「收入支出狀況變動表」、「全生涯現金流量表」,適時調整理財策略,以「目標順序法」混搭「目標並進法」達成各階段目標。梁老師一一列舉股票、基金、ETF、外幣商品等各項投資工具優缺點與注意事項,幫你累積小利換大利,達成被動收入的創富目標!

  ◎聰明守富、傳富,讓個人資產延續
  編列家庭財務預算,可以保留財務運作的彈性空間。定期檢視理財藍圖、隨時關注市場、避開不熟的投資工具,是達成財務目標的不二法門。另外,守住了財富,也要有辦法把財富傳給你親愛的人。搞懂遺產稅、贈與稅法規,財富傳承不揪心,別讓國稅局成為你最大的繼承人!

本書特色

  1.完全彩色圖解!將複雜的觀念簡單化、視覺化,不必死記硬背,自然而然融會貫通!用各式圖表輔助呈現被動收入配置的原則和做法,輕鬆記住關鍵重點,讓你一次就能帶你解鎖被動收入的訣竅!

  2.一問一答方式,從如何存下第一桶金、做好不同人生階段風險管理的保險建議、設定可達成的財務目標、介紹市場上可達成被動收入目標的投資工具,讓你迅速掌握被動收入配置的眉眉角角,省去自己慢慢摸索的麻煩,也不擔心踩到投資地雷!

  3.專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師親自操刀授課,精心規劃3天課程,不必花時間出門上課,教你從衡量本身的財務狀況開始進行規劃,針對人生不同階段的需求,循序漸進打造個人化的財富藍圖,看完本書新手輕鬆上手、投資再也不頭痛。

作者簡介

梁亦鴻

  職稱:
  精進財商顧問股份有限公司 副總經理
  國立臺北商業大學 兼任副教授

  金融業及講座經歷:
  ・臺北國際商業銀行(營業部、信託部)
  ・日盛證券(國外事業處)
  ・亞洲證券(金融商品部、總經理室)
  ・華南永昌證券(金融商品部)
  ・南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
  ・正平會計師事務所 顧問
  ・臺灣財富管理規劃發展協會 監事
  ・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
  ・經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
  ・長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
  ・中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
  ・CFP各模組講師/證券分析師

目錄大綱



第1天  解鎖被動收入第一步,學會資金布局、做好資產配置
第1小時 累積小確幸,從理財規劃開始
理財規劃並不難,就是有效率地分配自己有限的財產
機械式掌握時機,及時動態調整資產配置
保命錢優先,創富錢緊追其後

第2小時 管好現金,讓小資變大利
拒當「月光族」或「星光幫」,先學會「現金管理」
從容不迫過日子,準備恰當數額的緊急預備金
選擇投資工具應重視「流動性」(或稱變現性)、「安全性」及「獲利性」

第3小時 踏上財富管理之路前,先繫上安全帶
踏上財富管理之路前,先緊繫安全帶
人生也需要「避險」:保險是預約幸福完滿人生的一塊重要拼圖
做好風險管理以轉嫁風險:「保險需求分析」四步驟
保險種類百百款:需要知道的財產保險
足夠的保額、精簡的保費:請你跟我這樣做
人生各階段與適合保險的商品規劃懶人包

第4小時  設定財務目標、掌握基本數據,讓各項目標切實可行!
設定人生短、中、長期目標,務必具體、明確、切實可行
注意會讓錢變薄的「物價上漲率」
孩子的教育不能等,高等教育經費要細算
退休經費靠自己,查詢管道看這裡
買房避免當房奴,房貸條件好壞只要「一下指」
稅稅平安,節稅省稅自己來

第一次就上手專欄  我是哪一類型的投資人?投資風險屬性評量

第2天  解鎖被動收入第二步—資產配置的步驟
第1小時 盤點現有資源、系統化編表,讓數字告訴你理財的效益!
衡量本身財務狀況,盤點現有資源:編制財務三表
盤點可用資源:資產負債表之編製與分析
健檢家庭財務,注意各項比率的變化
收入支出狀況變動表之編製與分析
全生涯現金流量表之編製與分析

第2小時 混搭執行方法,達成各階段的財務規劃
擬定切實可行的策略,按照時程達成目標
目標順序法:按部就班完成各階段願望,注意時不我與的遺憾
目標並進法:按照比例,在每個時期分配相對應分量的資源於不同財務目標上
適當地交替運用這兩種方法,讓財務進入正向循環

第3小時 照本宣科,不用擔心遇到經濟亂流
家計預算編製的程序與要點
家計預算的控制
預算與實際數字的差異分析

第4小時 投資組合管理
問路也要看路,否則只是白問而已:定期檢視理財規劃
定期將生涯規劃搭配景氣循環作檢視
關注市場,專注價值
善用網路資源,汰弱留強
不熟的投資工具,暫時別納入配置組合

第一次就上手專欄  從五個風險收益等級看基金風險

第3天  解鎖被動收入—常見投資工具的應用
第1小時 短線賺價差,長線賺股利
是存「股」?還是存「骨」?
營收創新高,股價卻跌停?關鍵在於毛利率!
爆量收黑的幕後黑手是誰?
股價高貴不貴:本益比告訴你
解構本益比,破解股價高低迷思
財報亮眼再下手,買股不必擔心錯失良機

第2小時 搭配人生各階段的基金賺錢策略
四步驟讓基金完成人生各項財務目標
策略1【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3【進階】移動停利法+移動停損法提高獲利率
策略4【高階】單筆+定期定額

第3小時 用ETF賺進全世界
ETF投資更加多元,風險更加分散
ETF五大優勢,讓市場投資人青睞有加
ETF「少少的錢」卻可以「大大地投資」
透過ETF布局,參與全球股市輪動的榮景

第4小時 攻守兼備,外幣資產這樣配
資金無國界,熱錢追著報酬跑
匯率是外幣投資的最大風險,各國貨幣特性不一樣
美元區與非美元區,投資記得要避險配套
這些管道讓你站穩外幣投資市場

第一次就上手專欄  匯率對實質面與金融面的影響