小資理財90秒【圖卡小劇場】:一看就懂的新手理財課,學會「儲蓄+保險+投資」,擺脫窮忙、存到第一桶金

趙柏凱 著

  • 出版商: 野人文化
  • 出版日期: 2023-01-17
  • 定價: $450
  • 售價: 9.0$405
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 240
  • ISBN: 9863848379
  • ISBN-13: 9789863848370
  • 相關分類: 投資理財 Investment
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商品描述

內容簡介

★一看就懂!理財超級新手.入門必讀!★

想要有錢、有自由,

卻覺得理財太難懂?方法總是沒有效?

用超幽默「圖卡小劇場」化繁為簡,

帶你學會▶47個成功累積財富的觀念&祕訣!

 

  你也有以下問題嗎?

  *不會分配開銷,月底總是沒錢花

  *覺得自己有存錢,但是存款沒有增加

  *每到周年慶、折扣季,消費就失控

  *股票常常被套牢,不知道該認賠出場還是續抱?

 

  這些都是小資族經常面臨的理財陷阱,作者化身理財專家「奈提博士」,用簡單的圖文漫畫,解說困難又複雜的財務知識,每個重點概念只要90秒就能懂,數學不好也沒關係!

 

  不只如此,奈提博士還為小資族建立「基礎➜進階➜終極」階段化目標,

  從「儲蓄➜保險➜指數化投資➜海外商品投資➜自我實現」,

  一步步開始規劃「FIRE財富自由」人生。

  書中更畫出你在各個階段會遇到的難題,全面破解理財焦慮與迷思!

 

  ▋最清楚小資族的困境,建立正確理財基本功

  在開始投資前,應該先「理財」累積本金;

  如果有負債,要先「理債」。

  透過「七大支出記帳法」追蹤消費狀況,確立「薪水分配比例」,

  再用網路銀行「自動化存錢系統」限制消費預算。

  就能無痛、有效率加快存錢速度!

 

  ▋生活品質和儲蓄目標,不用二選一!

  儲蓄率超過60%會產生「節儉疲勞」,

  反而容易落入「衝動消費陷阱」。

  參考「6個罐子理財法」和「理財金三角」理論,

  來設定自己的儲蓄比例,兼顧快樂和存錢!

  

  ▋保險種類這麼多,小資族適合哪一種?

  奈提博士建議從「意外險」到「第三人責任險」的四大保險順序。

  再依照「年齡+人力+醫療需求」三個面向,

  決定你的「緊急預備金」額度,

  先建立好這些理財安全網,進入投資市場才更有保障!

  

  ▋指數化投資╳海外金融商品

  小資族的最佳投資策略就是:不擇時、不要看、一直買。

  0050、006208(富邦台50)和高股息ETF,怎麼選?

  海外指數型ETF有可能比0050更具優勢?

  用「複委託」投資海外商品,比透過「海外券商」更適合小資族?

   

  【其他小資族必懂主題】

  ✔信用卡的正確使用方式  ✔8步驟清償債務  ✔準備緊急預備金

  ✔年終獎金怎麼花?  ✔孝親費怎麼給?  ✔買車行不行?

  ✔複利效應:引爆倍數成長

  ✔最好的投資:投資自己

  ✔情侶交往,要觀察的5個金錢觀

  

  這本書適合:

  1. 理財0基礎的高中生、大學生➜儲蓄和消費

  2. 社會新鮮人➜專注本業、爭取加薪

  3. 投資初學者➜用「指數化投資」,穩健累積資產

  4. 理財進階者➜開始規劃「FIRE(財務獨立、提早退休)」

  

本書特色

 

  1. 步驟化表格,引導小資族釐清財務目標

  作者設計了不同的步驟化圖表,包括:「存到100萬的複利時間表」、「記帳分類表」、

  「償債行動表」、「個人財務藍圖試算表」,帶領讀者養成正確理財習慣。

 

  2. 漫畫圖文形式超幽默!故事角色互動超逗趣!

  超過10個角色,分別代表不同理財程度的小資族和投資客,

  透過漫畫故事讓生硬的理財知識變有趣。

 

  3. 傳達全面且穩健的理財&投資知識

  涵蓋所有小資族一定要具備的財務知識,

  從「儲蓄➜保險➜指數化投資➜海外商品投資➜自我實現」,

  從0開始邁向財富自由的幸福生活。

 

名人推薦

  ◆ A大(ameryu)|《A大的理財金律》作者

  ◆ Jet Lee|Jet Lee的投資隨筆版主

  ◆ 理財館長|《通膨時代,我選擇穩定致富》作者

  ◆ 愛瑞克│《內在原力》作者、TMBA共同創辦人

  ◆ 蔡至誠|PG財經筆記版主

作者簡介

趙柏凱

 

  「小資理財90秒」臉書粉專版主,本業是工程師,也是斜槓工作者,身兼講師、作家、婚禮主持人。2018年開始以「奈提博士」作為筆名,開始在網路上發表理財故事與文章,以創作生動的理財故事而受到關注。

 

  推廣「幸福人生理財學」,理財哲學為「專注本業、金錢管理、指數投資、幸福人生」,認為理財的最終目的是獲得幸福,而學會金錢管理以及指數化投資正是獲得幸福的重要方法。

 

  人生願景是「幫助小資族透過學會理財而獲得幸福」。認為現在的理財教育環境需要更多引導者,致力於透過淺顯易懂的方式,讓小資族學會有效的理財方法。

 

  Instagram:@money90sec

  Facebook:小資理財90秒

目錄大綱

【第一章】理財先理心

➜理財事半功倍,從建立正確觀念開始!

●小資族海莉的投資血淚故事

關鍵字▶月光族 ╳ 虛擬貨幣詐騙

 

●釐清自己的理財實力

Tips▶填寫理財等級表,總共6級,你在哪一級?

 

●理財,從買股票開始嗎?

Tips▶先想一想,你想成為什麼樣的人?

 

●理財也要SMART

Tips▶用「SMART原則」制定具體的理財目標

 

【第二章】打造金錢管理系統

➜脫離月光族,100%成功的存錢+記帳術

●如何記帳,才不會半途而廢?

Tips▶七大支出記帳法+載具歸戶小幫手

 

●打造預算系統

Tips▶先儲蓄,再支出,向富人學習編預算!

 

●怎麼避免亂花錢1

Tips▶強制分帳戶,建立預算之間的界線

 

●怎麼避免亂花錢2

Tips▶提高動用儲蓄帳戶的門檻

 

●怎麼避免亂花錢3

Tips▶利用簽帳金融卡限制支出

 

●真.無痛存錢法

Tips▶利用網路銀行打造自動化存錢系統

 

【第三章】金錢管理就是生活管理

➜生活品質和儲蓄目標,不用二選一!

●明明有加薪,為什麼存不到錢?

Tips▶增加的開銷,只限1/2加薪額度

 

●每天一杯拿鐵,致富離你更遠?

Tips▶拿鐵因子 ╳ 有意識消費

 

●只是想試用,莫名其妙就買了

Tips▶認清商人用什麼技巧讓你買?

 

●年終獎金怎麼花?

Tips▶認清心理帳戶,固定儲蓄比例

 

●過度省錢是一種病

Tips▶避免節儉疲勞,才能存下更多錢

 

●阿布的緊急預備金

Tips▶考慮年齡+人力+醫療三因子

 

●意外到來前的準備

Tips▶保險的三大原則

 

●小資族該買哪些保險?

Tips▶四個優先投保的建議

 

●買車行不行?

Tips▶買車及養車的花費

 

●房租占多少才合理?

Tips▶30%原則 ╳ 可支配所得

 

●孝親費該怎麼給?

Tips▶35%原則 ╳ 先照顧好自己

 

●一屁股債怎麼辦?

Tips▶償還債務的八個步驟

 

●卡奴與他們的產地

Tips▶合理使用信用卡

 

【第四章】投資前要知道的事

➜規劃保險+緊急預備金,打造安全網

●投資前,要準備好的五件事

Tips▶穩定現金流,打造投資防護罩

 

●複利效應:威力媲美原子彈

Tips▶投資獲得的利息,要繼續再投入

 

●合理的投資報酬率是多少?

Tips▶著名投資大師的長期績效

 

●市場先生的躁鬱症

Tips▶養成不盯盤的習慣

 

●6個步驟,降低投資風險

Tips▶準備緊急預備金 ╳ 創造多元收入

 

●我可以開槓桿投資嗎?

Tips▶慢慢來,比較快

 

●為什麼大家投資都有賺錢?

Tips▶認識倖存者偏誤

 

【第五章】奈提博士的戒韭門診

➜拒絕被收割,跟股市韭菜Say NO!

●投資應該避免的事1

Tips▶不做當沖的投機份子

 

●投資應該避免的事2

Tips▶認清不良理專&投資型保單

 

●投資應該避免的事3

Tips▶不要相信Line群組報的明牌

 

●投資應該避免的事4

Tips▶黑心分析師的祕密

 

●投資應該避免的事5

Tips▶龐氏騙局 ╳ 投資不可能三角

 

【第六章】指數化投資

➜懶人成功投資法:不擇時、不要看、一直買

●散戶有機會打贏大盤嗎?

Tips▶從戰鬥陀螺比賽,認識隨機漫步理論

 

●什麼是指數化投資?

Tips▶用美食街的招牌套餐來理解

 

●2%手續費,其實很昂貴?

Tips▶弄懂何謂「淨績效」

 

●指數型ETF該怎麼選?

Tips▶選擇市場範圍大者,不選高股息

 

●股票、債券,如何配置比例?

Tips▶資產配置公式 ╳ 再平衡

 

●怎麼購買海外指數型ETF?

Tips▶複委託 ╳ 海外券商

 

●小資族的最佳投資策略

Tips▶不擇時、不要看、一直買

 

●存多少錢,才能財務自由?

Tips▶25倍法則

 

●打敗大盤的好方法

Tips▶增加本金投入 ╳ 資產成長策略

 

●怎麼有效花錢,買到快樂?

Tips▶購買快樂的五種方法

 

●理財,過上自己想要的生活

Tips▶戈登教授的幸福方程式

 

【番外篇】觀察伴侶的「金錢性格」

➜處理好金錢,關係才能走得長遠

●情侶交往,要觀察的5個金錢觀

Tips▶關係的平衡,比誰付錢更重要!